aws Garantie

Mit der aws Garantie bieten wir Sicherheiten, die Ihre Bank bei der Kreditvergabe von Ihnen fordert – und erhöhen so Ihre Chance, einen Kredit zu erhalten.

aws Garantie in Kürze

Was wird gefördert?

Investitionen und Betriebsmittel

Branche

Gewerbliche und industrielle Unternehmen

Zielgruppe

Unternehmen aller Größen mit Sitz oder Betriebsstätte in Österreich

Förderungsart

Garantie

Volumen

bis EUR 25 Mio.

Projektlaufzeit

bis zu 2 Jahre

Einreichtermin

jederzeit

Dauer der Genehmigung

2 Wochen - 2 Monate

Erfolgsquote

85 %

aws Garantie im Detail

Branchen

  • Gewerbliche und industrielle Unternehmen
  • im Bereich der Tourismus- und Freizeitwirtschaft Projekte ab 5 Mio. Euro

Unternehmensgröße

Alle – vom EPU über KMU bis zum Großunternehmen

Entwicklungsphase

  • Alle Phasen beginnend mit der Unternehmensgründung bzw. -übernahme

Voraussetzungen

  • Der Unternehmenssitz oder die Betriebsstätte ist in Österreich.
  • Das Unternehmen muss im eigenen Namen und auf eigene Rechnung betrieben werden.
  • Das Projekt leistet einen positiven Beitrag zur Stärkung des Wirtschaftsstandortes Österreich
  • Das Projekt wird in Österreich durchgeführt
    (Ausnahme: spezielle Konditionen/Bedingungen: Internationalisierung).
  • Der Antrag wird vor Projektstart gestellt
    (Ausnahme: beihilfenfreie Garantien und Garantien nach de-minimis-Obergrenze für Finanzierungen größer 1 Mio. Euro bei welchen der Projektstart schon 6 Monate vor Antragstellung zurückliegen kann).
  • Ausgewogene Risikoteilung – abhängig von Kredithöhe und Projektrisiko.
  • Etwaige Kredit-Sicherheiten neben der Garantie der aws hängen von Ihrem Vorhaben und der Abstimmung mit dem finanzierenden Kreditinstitut ab, z. B. persönliche Haftung, Hypothek, Sicherungsübereignung oder Eigentumsvorbehalt
    (Ausnahme: spezielle Konditionen/Bedingungen: Eigenkapital hebeln)
  • Bei Finanzierungen bis 100.000 Euro verzichtet die aws mit Ausnahme der persönlichen Haftung der Unternehmerin bzw. des Unternehmers oder der wesentlichen Gesellschafter und Gesellschafterinnen auf Sicherheiten.
  • Die Garantie wird im Rahmen von de-minimis-Obergrenze oder AGVO gewährt, kann aber auch beihilfenfrei ausgestaltet sein.
  • Details zu den Voraussetzungen entnehmen Sie bitte den Richtlinien weiter unten unter „Alle Downloads“.

Erfolgsquote

  • bei KMU und Großunternehmen 90 %
  • bei innovativen Start-ups 30 %

Art der Förderung

  • Garantie oder Vorab-Garantie für Investitions- oder Betriebsmittel-Kredite

Höhe der Finanzierung

Bis zu 80 % eines Kredits mit einem maximalen aws-Obligo von 25 Mio. Euro und einer Laufzeit von bis zu 20 Jahren (abhängig vom zu finanzierenden Projekt).

Für Garantien für Betriebsmittelkredite gelten folgende Konditionen:

  • mit einer Garantiequote von bis zu 80 %
    • endfällige Finanzierungen in Höhe von bis zu 100.000 Euro
    • Finanzierungen mit gleichhohen halbjährlichen Tilgungsraten in Höhe von bis zu 2,5 Mio. Euro für KMU
  • mit einer Garantiequote von 50 %
    • endfällige Finanzierungen in Höhe von mehr als 100.000 Euro
    • Finanzierungen mit gleichhohen halbjährlichen Tilgungsraten von Großunternehmen und KMU über 2,5 Mio. Euro

 

Der Garantiebetrag für Investitions- und Betriebsmittelkredite kann 25 Mio. Euro pro Vorhaben nicht übersteigen.

Ab einem Projektvolumen von 5 Mio. Euro übernimmt die aws nicht mehr als 1/3 des Gesamtrisikos - Ausnahme: Projekte mit besonderer volkswirtschaftlicher Relevanz und bei Unternehmen mit guten Bonitäten.

Laufzeit der Garantie

  • mindestens 3 Jahre – maximal 20 Jahre

Förderbare Kosten

  • materielle und immaterielle Investitionen, z. B. Maschinen, Güter, Betriebs- und Geschäfts-Ausstattungen, bauliche Maßnahmen
  • nicht aktivierungsfähige Wachstums- und Innovationsmaßnahmen (Betriebsmittel), z. B. Miete, Personal, Waren, Material
  • Marketing- und Vertriebskosten

Kosten

  • Bearbeitungsentgelt: 0,25 % des Kredits, max. 30.000 Euro, bei Vorab-Garantien mind. 200 Euro sowie 0,25 % Bearbeitungsentgelt bei Einlösung der Vorab-Garantie
  • Garantie-Entgelt – abhängig von Ihrer Bonität: jährlich mind. 0,3 % des garantierten Kredit-Betrages im Ausmaß der Garantiequote; bei EU-Kofinanzierung auch weniger
  • Promessen-Entgelt bei Vorab-Garantien:
    • Finanzierungen bis 937.500 Euro: 0,1% des zugesagten Obligos für eine Laufzeit bis zu 3 Monaten; 0,2 % für eine Laufzeit von 6 Monaten
    • Finanzierungen über 937.500 Euro: 0,3 % p.a. des zugesagten Obligos für eine Laufzeit bis zu 6 Monaten

Der Zinssatz für den von der aws garantierten Kredit ist mit dem jeweiligen Kreditinstitut zu vereinbaren.

Ergänzende Förderungen

aws erp-Kredit

aws Eigenkapital

aws Connecting Services

  • Projekte, die keine plausiblen Erfolgschancen haben oder eine nachhaltig positive Unternehmensentwick­lung nicht erwarten lassen. Diesbezüglich werden jedenfalls auch die Eigenmittelausstattung und die Marktchancen des Unternehmens bzw. des Projektes in die Prüfung miteinbezogen.
  • Projekte, die nicht in Österreich durchgeführt werden (Ausnahme: spezielle Konditionen/Bedingungen: Internationalisierung)
  • Kosten für ausfuhrbezogene Tätigkeiten, insbesondere solche, die unmittelbar mit den ausgeführten Mengen, dem Aufbau oder Betrieb eines Vertriebsnetzes oder anderen laufenden Ausgaben in Verbindung mit der Ausfuhrtätigkeit zusammenhängen
  • Kosten, die aus Kleinbetragsrechnungen unter EUR 150,00 (netto) resultieren
  • Projekte, die die alleinige Übernahme von Unterneh­mensanteilen im Sinne einer Finanzbeteiligung ohne eigenen Projektcharakter (z. B. durch eine neue strate­gische Ausrichtung) betreffen
  • Projekte, die nicht im Zusammenhang mit einem unter­nehmerischen Vorhaben stehen (z. B. Privatanteile als Bestandteil von Projektkosten)
  • reine Auftragsfinanzierungen, d. h. kurzfristige Kredite/Rahmenerhöhungen, die der (Zwischen-)-Finanzierung von einzelnen Aufträgen dienen
  • die Nachbesicherung von bereits bestehenden Krediten, ausgenommen  spezielle Konditionen/Bedingungen Stabilisierung
  • Kosten, die im Zusammenhang mit der Anschaffung/Errichtung eines Gebäudes stehen, welches vom Unternehmen nicht selbst genutzt wird, sondern zum Zweck des Verkaufs und/oder der Vermietung errichtet oder angeschafft wird (= “Realitätenwesen“)
  1. Sie beantragen die aws Garantie gemeinsam mit Ihrer Bank bzw. die aws Vorab-Garantie direkt und ohne Bank bei der aws, beide über den aws Fördermanager.
  2. Sie erhalten von uns eine Empfangsbestätigung.
  3. Wir prüfen zuerst die wichtigsten inhaltlichen und formalen Kriterien.
  4. Wenn nötig, klären wir gemeinsam mit Ihnen Projekt-Details.
  5. Wir analysieren den Antrag im Detail und entscheiden, ob Ihr Vorhaben gefördert werden kann – oder nicht.
  6. Wir informieren Sie in jedem Fall über unsere Entscheidung und stellen bei positiver Entscheidung ein Garantieanbot aus.
  7. Die Annahme des Garantieanbots muss innerhalb von 3 Monaten – gerechnet ab dem Datum der Ausstellung – durch das finanzierende Institut und dem Unternehmen erfolgen
  8. Der Nachweis über den Abschluss des Gesamtprojektes sowie die Erfüllung der notwendigen Auflagen muss innerhalb von drei Monaten (beginnen mit Ende des Durchführungszeitraumes) übermittelt werden.

Es besteht die Möglichkeit, dass das Unternehmen direkt bei der aws einen Antrag auf „Vorab-Garantie“ stellt.
Mit dieser Zusage kann das Unternehmen dann auf die Bank seiner Wahl zugehen und das Kreditgespräch führen.

Ablauf im Detail (grafisch) | Ablauf im Detail (Text)

 

Dauer der Genehmigung

Abhängig vom Finanzierungsbetrag von 2 Wochen bis 2 Monaten

Hinweis

Die Richtlinie nach dem KMU-Förderungsgesetz zu diesem Förderungsprogramm - im Regelfall für ein aws-Obligo bis Euro 750.000 - soll vom Bund in Kürze beschlossen werden und Wirksamkeit 1.1.2020 bekommen. Um Verzögerungen zu vermeiden können Förderungsanträge ab 1.1.2020 gestellt werden. Da sich inhaltlich durch die Richtlinien ab 1.1.2020 voraussichtlich keine Änderungen ergeben werden, können als Anhaltspunkt für diese Anträge die bisherigen Richtlinien angewandt werden. Entscheidungen über die Gewährung einer Förderung können aber erst bei Vorliegen der endgültigen Rechtsgrundlagen getroffen werden. Es besteht kein Rechtanspruch auf Gewährung einer Förderung oder Ersatz des mit der Antragstellung verbundenen Aufwandes. Davon nicht betroffen sind Ansuchen nach dem Garantiegesetz (in der Regel ein aws-Obligo über Euro 750.000)

spezielle Konditionen/Bedingungen: Junge Unternehmen

Unterstützung der Finanzierung von Vorhaben von jungen Unternehmen. Ziel ist die Erleichterung der Finanzierung von wirtschaftlich selbständigen, gewerblichen kleinen und mittleren Unternehmen in den ersten 6 Jahren ab Gründung bzw. Übernahme.  

Link zur Detailseite

 

spezielle Konditionen/Bedingungen: Eigenkapital hebeln

Ziel ist die Erleichterung der Finanzierung von jungen kleinen und mittleren Unternehmen (bis zu 6 Jahre nach der Gründung). Eigenmittel, die in das Vorhaben eingebracht werden, können durch die Aufnahme eines Kredites in gleicher Höhe verdoppelt werden. Für diesen Kredit kann die aws eine aws Garantie für bis zu 80 % der Kreditsumme ausstellen. Der Kreditbetrag kann für die Finanzierung von Investitionen und Betriebsmittel verwendet werden.

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spezielle Konditionen/Bedingungen: Internationalisierung

Ziel ist die Erleichterung der Finanzierung bei der Durchführung von Direktinvestitionen von österreichischen Unternehmen im Ausland.

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spezielle Konditionen/Bedingungen: Stabilisierung

Ziel ist die Erleichterung der Finanzierung von Maßnahmen, die der Sicherung von Erfolgschancen und dem Erhalt/der Sicherung von Arbeitsplätzen dienen.

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Ihre Ansprech-Partner/-innen für Projekte bis 1 Mio. EUR

Anton Neunteufl
Garantien und Prämien für KMU
Maria Hüttmair
Garantien und Prämien für KMU
Mag.a Katharina Novakovic
Garantien und Prämien für KMU

Ihre Ansprech-Partner/-innen für Projekte über 1 Mio. EUR

Monika Bednarik-Belan
Garantien für Industrie und Internationalisierung
Dipl.-Ing. Dr. Wilhelm Hantsch-Linhart, MBA
Garantien für Industrie und Internationalisierung
Hans Peter Oswald
Garantien für Industrie und Internationalisierung

Der Großteil der in diesem Programm übernommenen Garantien wird durch die von COSME bereitgestellte Rückbürgschaft und den im Zusammenhang mit dem Investitionsplan für Europa begründeten Europäischen Fonds für strategische Investitionen („EFSI“) ermöglicht. 

Alternativ kann dieses Programm auch von einer Rückgarantie im Rahmen des InnovFin SME Guarantee Facility (InnovFin) der Europäischen Union für innovative und forschungsorientierte KMU und kleine Mittelstandsfirmen sowie den im Zusammenhang mit dem Investitionsplan für Europa begründeten Europäischen Fonds für strategische Investitionen („EFSI“) unterstützt werden.

Der Zweck des EFSI ist die Unterstützung bei der Finanzierung und Umsetzung produktiver Investitionen in der Europäischen Union und die Sicherstellung eines besseren Zugangs zu Finanzierungen.